El Departamento del Tesoro de EE.UU. y la banca latinoamericana dialogan sobre lavado de dinero

Miami (EE.UU.).-  Funcionarios del Departamento del Tesoro de EE.UU. y representantes de bancos latinoamericanos iniciaron hoy un diálogo privado para examinar los logros y las dificultades de la región en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación al terrorismo.

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(EFE)

Funcionarios del Departamento del Tesoro de EE.UU. y representantes de bancos latinoamericanos iniciaron hoy un diálogo privado para examinar los logros y las dificultades de la región en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación al terrorismo.

Los riesgos que confronta la banca corresponsal que realiza los negocios internacionales es uno de los principales aspectos que analizan los funcionarios y banqueros a puerta cerrada en Miami.

"Hablamos sobre las normas que regulan la actividad de la banca corresponsal porque realmente hay complicaciones cuando se quiere abrir una cuenta corresponsal en Estados Unidos", informó a Efe David Schwartz, presidente de la Asociación de Banqueros Internacionales de Florida (FIBA, por su sigla en inglés).

Banqueros consultados por Efe que asisten a la reunión se quejaron de que las regulaciones estadounidenses entorpecen las operaciones financieras, son costosas, aumentan el volumen de trabajo y en ocasiones conducen a sanciones "exageradas".

"Los corresponsales estamos confrontando muchos problemas, sobre todo los bancos colombianos. Por cualquier mínimo detalle nos piden mayor información sobre el cliente y por dos o tres días se detiene la operación", dijo una representante de un banco corresponsal en Panamá.

La banquera consideró que a los reguladores estadounidenses "a veces, me parece, se les pasa la mano. Sobre todo con los bancos colombianos. Los corresponsales estamos en la mira, como quien dice".

Un directivo de un banco de Oriente Medio manifestó su sorpresa porque Estados Unidos esté al borde de una recesión económica inducida, en parte, por la burbuja inmobiliaria y los créditos de alto riesgo "subprime", algo que en su opinión debió estar bajo la mira de los reguladores.

"Tanto que nos exigen (a la banca extranjera) para evitar esas situaciones y resulta que ellos no estaban haciendo su trabajo, de lo contrario la situación que hay en el sector de créditos hipotecarios la hubieran podido detener a tiempo", explicó.

Hernán Rebolledo, jefe de auditoría interna del Banco del Estado de Chile, dijo tener una gran expectativa con los resultados de la reunión sobre las regulaciones a la banca corresponsal y esperaba plantear algunas inquietudes al respecto.

"En nuestros países las regulaciones son un poco mas flexibles, no llegamos a los niveles que existen en EE.UU., salvo que nuestras instituciones establezcan bancos en este país y en cuyo caso es costoso mantener un programa de prevención de lavado de dinero", comentó.

Los banqueros latinoamericanos afirman que el alto costo de las regulaciones ha forzado los bancos pequeños que funcionaban en el área internacional a abandonar este segmento del mercado financiero.

También la banca estadounidense está perdiendo competitividad porque los clientes están trasladando su dinero a entidades financieras de otros países.

En el segundo diálogo anual entre el Departamento del Tesoro y el sector privado de Latinoamérica participan todos los bancos de la región que asistieron a la octava conferencia anual de Prevención de Lavado de Dinero de FIBA, que concluyó el jueves.

"Es un diálogo abierto, por eso es privado, entre los banqueros de EE.UU. y de Latinoamérica y también con los reguladores, para aclarar dudas y recibir explicaciones", dijo el presidente de FIBA.

La primera reunión con América Latina se realizó en 2007 en Bogotá (Colombia).